Neste artigo, aprenderemos como usar a função TBILLYIELD no Excel.
O que são Letras do Tesouro (T-bill)? E como você calcula o rendimento das letras do tesouro
Quando o governo vai ao mercado financeiro para levantar dinheiro, pode fazê-lo emitindo dois tipos de métodos de dívida, um são títulos do tesouro e outro são títulos do governo. A diferença entre os dois é que os títulos do Tesouro são emitidos quando o governo precisa de dinheiro por um período mais curto, enquanto os títulos são emitidos quando precisa de dívidas por mais de cinco anos. O RENDIMENTO da letra do Tesouro é calculado usando a fórmula abaixo
YIELD (t-bill) = (100 - pr) / pr * (360 / DSM)
Aqui, DSM é o número de dias desde a liquidação até o vencimento. As letras do Tesouro são geralmente conhecidas como letras do Tesouro e têm vencimento máximo em menos de um ano (364 dias). Portanto, eles são categorizados como métodos de mercado monetário. Saiba mais sobre como calcular o RENDIMENTO no vencimento das letras do Tesouro no Excel. Valor da porcentagem de rendimento por valor nominal de $ 100 usando a função TBILLYIELD no Excel.
Função TBILLYIELD no Excel
A função TBILLYIELD retorna o rendimento no vencimento por valor de face de $ 100 para um título do Tesouro. Ele considera a data de liquidação e a data de vencimento como datas de argumento junto com o preço por valor de face de $ 100.
Sintaxe da função TBILLYIELD:
| = TBILLYIELD (liquidação, vencimento, pr) |
liquidação: data de liquidação da letra do Tesouro
vencimento: data de vencimento da letra do Tesouro
pr: preço do título do Tesouro por valor de face de $ 100
Exemplo :
Tudo isso pode ser confuso de entender. Vamos entender essa função usando um exemplo. Aqui temos uma data de liquidação, data de vencimento e preço por valor de face de $ 100 para o título do tesouro.
Use a fórmula:
| = TBILLYIELD (A2, A3, A4) |
Como você pode ver na imagem acima, o percentual de YIELD no vencimento da letra do Tesouro é 4,04% por valor de face de $ 100. No exemplo acima, a lacuna entre a data de liquidação e a data de vencimento é de 182 dias
(DSM).
A fórmula retorna o valor em decimais, mas o necessário é o valor da porcentagem. Altere o formato da célula resultante de Número geral para Porcentagem usando a lista suspensa de células de formato conforme mostrado abaixo.
Agora vamos entender como a função YIELD é diferente da função TBILLYIELD com o mesmo exemplo. A função YIELD retorna o YIELD por $ 100 do valor de face de um título que resulta em $ 99,06 conforme mostrado abaixo.
Como você pode ver, a função YIELD retorna 5,12% usando a fórmula na caixa da fórmula com mais argumentos como taxa de desconto, resgate, frequência de pagamento e base. A célula resultante pode retornar um número no formato geral, altere o formato da célula para porcentagem
Existem mais duas funções de contas de pagamento na função TBILLPRICE do Excel e na função TBILLEQ. Use essas funções ao operar com valores financeiros de letras do tesouro.
Aqui estão algumas notas de observação usando a função TBILLYIELD mostrada abaixo.
Notas :
- O Excel armazena datas como números de série e é usado no cálculo pela função. Portanto, é recomendado usar datas como referência de célula em vez de fornecer um argumento direto para a função. Verifique os valores de data se a função retornar #VALUE! Erro.
- A data de liquidação do título é a data posterior à data de emissão, quando o título é negociado para o comprador.
- Argumentos como data de liquidação e data de vencimento são truncados para números inteiros.
- A função retorna o #VALUE! Erro se a data de liquidação e a data de vencimento não forem um formato de data válido.
- A função retorna o #NUM! Erro no valor de liquidação da data de vencimento.
Espero que este artigo sobre como usar a função TBILLYIELD no Excel seja explicativo. Encontre mais artigos sobre fórmulas financeiras aqui. Se você gostou de nossos blogs, compartilhe com seus amigos no Facebook. E você também pode nos seguir no Twitter e no Facebook. Gostaríamos muito de ouvir de você, diga-nos como podemos melhorar, complementar ou inovar nosso trabalho e torná-lo melhor para você. Escreva para nós no site de e-mail.
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