Neste artigo, aprenderemos como usar a função TBILLPRICE no Excel.
O que é a Letra do Tesouro (T-bill)? E como descobrir o preço da fatura?
Quando o governo vai ao mercado financeiro para levantar dinheiro, pode fazê-lo emitindo dois tipos de métodos de dívida, um são títulos do tesouro e outro são títulos do governo. A diferença entre os dois é que os títulos do Tesouro são emitidos quando o governo precisa de dinheiro por um período mais curto, enquanto os títulos são emitidos quando precisa de dívidas por mais de cinco anos. O preço da letra do Tesouro é calculado usando a fórmula abaixo
Preço (t-bill) = 100 x (1 - (desconto x DSM] / 360)
Aqui, DSM é o número de dias desde a liquidação até o vencimento. As letras do Tesouro são geralmente conhecidas como letras do Tesouro e têm vencimento máximo em menos de um ano (364 dias). Portanto, eles são categorizados como métodos de mercado monetário. Como um exemplo simples, digamos que você queira comprar um título do Tesouro de $ 1.000 com 180 dias para o vencimento e taxa de desconto de 1,5%. Para calcular o preço, pegue 180 dias e multiplique por 1,5 para obter 270. Em seguida, divida por 360 para obter 0,75 e subtraia 100 menos 0,75. A resposta é 99,25. Saiba mais sobre como calcular o preço do valor do preço das letras do Tesouro por valor nominal de $ 100 usando a função TBILLPRICE no Excel.
Função TBILLPRICE no Excel
A função TBILLPRICE retorna o preço por valor de face de $ 100 para um título do Tesouro. Leva a data de liquidação e a data de vencimento como datas de argumento junto com a taxa de desconto.
Sintaxe da função TBILLPRICE:
| = TBILLPRICE (liquidação, vencimento, desconto) |
liquidação: data de liquidação da fatura
vencimento: data de vencimento da fatura
desconto: taxa de desconto na fatura
Exemplo :
Tudo isso pode ser confuso de entender. Vamos entender essa função usando um exemplo. Aqui temos uma data de liquidação, data de vencimento e taxa de desconto para o título do tesouro.
Use a fórmula:
| = TBILLPRICE (A2, A3, A4) |
Como você pode ver na imagem acima, o preço na nota do Tesouro é 94,94 por $ 100 de valor nominal. Já a função Price retorna o preço por $ 100 de valor de face de um título que acaba sendo $ 99,06 conforme mostrado abaixo.
Como você pode ver a fórmula PREÇO na caixa de fórmula, tendo outros argumentos mencionados diretamente na fórmula. Existem mais duas funções de contas no Excel, TBILLYIELD e função TBILLEQ. Use essas funções ao operar com valores financeiros de letras do tesouro.
Aqui estão algumas notas de observação usando a função TBILLPRICE mostrada abaixo.
Notas :
- O Excel armazena datas como números de série e é usado no cálculo pela função. Portanto, é recomendado usar datas como referência de célula em vez de fornecer um argumento direto para a função. Verifique os valores de data se a função retornar #VALUE! Erro.
- A data de liquidação do título é a data posterior à data de emissão, quando o título é negociado para o comprador.
- Argumentos como data de liquidação e data de vencimento são truncados para números inteiros.
- A função retorna o #VALUE! Erro se a data de liquidação e a data de vencimento não forem um formato de data válido.
- A função retorna o #NUM! Erro se:
- Se for o valor de liquidação da data de vencimento.
- Se o argumento da taxa de desconto for <0
Espero que este artigo sobre como usar a função TBILLPRICE no Excel seja explicativo. Encontre mais artigos sobre fórmulas financeiras aqui. Se você gostou de nossos blogs, compartilhe com seus amigos no Facebook. E você também pode nos seguir no Twitter e no Facebook. Gostaríamos muito de ouvir de você, diga-nos como podemos melhorar, complementar ou inovar nosso trabalho e torná-lo melhor para você. Escreva para nós no site de e-mail.
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